前回
S＆P500に連動した投資信託に
（一括）投資する
ということをオススメいたしました。
ですが、
いや、なんで？
という疑問が湧いたのではないでしょうか。
簡単に言うと、
長期的目線で右肩上がりで、税制面など、色々な点から有利だから
です。
今回の記事を読めば、
その理由を理解し、落ち着いてS＆P500に投資を始められるようになると思います。
ぜひご一読ください。
では、よろしくお願いします。
なぜ米国株なのか
まず、なぜ日本株ではなく米国株を選ぶのか、それは…
米国株は右肩上がりで、日本株はそうではない
からです。
前回お伝えした通り、
S＆P500というのは、ざっくり言うと、
アメリカほぼ全体の株の値段を平均した数値です。
これに対し、ほぼ同様の日本バージョンのものに
TOPIXというものがあります。
これら２つを比較してみると、
S＆P５００は１００年ほと前からずっと右肩あがり
TOPIXは最近盛り返しているものの、１９８９年の最高値を未だ超えられずにいます。
つまり大雑把に言うと…
米国株は次第に増えていく。
日本株はそうではない。
と言うことです。
だから米国株を選ぶんです。
なぜS＆P500なのか
アメリカには
ナスダック、ダウなど、
S＆P500以外にも株価を表す数字があります。
ですが、それぞれ
どんな会社が含まれているのか、どれだけの数の会社が含まれているのか
に違いがあります。
より多くの会社が含まれ、より安定的に右肩上がりになっている数字を選ぶ
そうすると
S＆P500
が最も良い選択肢となるんです。
なぜ投資信託なのか
これは、「複利効果」と「NISA」を意識した結果です。
以下、引用です。
「複利運用」とありますが、「複利効果」とほぼ同じだと捉えていただければ、と思います。
複利運用とは元本についた運用益に対して、さらに利益がつく運用方法のことです。運用益を受け取らずに元本に含めて投資していくため、得られる利益が増えていくのが複利の効果です。複利運用では時間の経過によって元本が増えるため、長期運用で特に効果を発揮します。
伊予銀行 HP より
つまり、
買った株（投資信託）に利益（配当金など）が出て、さらにその利益も元手として次の利益が計算されるため、
より早いスピードでお金が増えていく
ということです。
一方これが、個別株やETF（新しい単語出してきてすみません💦）と言った投資信託とは別の金融商品だと、
出た利益（配当金）が一旦こちらの方に戻ってきてしまうため、
複利効果が少し薄くなってしますのです。
さらにNISAの話ですね。
NISAは税制上有利になる非課税枠の制度ですね（またNISAについては後日解説したいと思います）。
ただ、NISAの枠には限度があります。
その枠の計算式に、
投資信託で内部発生する配当金は計算されないが、
その他の金融商品で発生する配当金は計算されてしまう
んです。
ざっくり言うと
投資信託は他の金融商品に比べて税制上有利
というわけです。
なぜ一括投資なのか
これは意見が分かれるところなんです笑
あくまで一部の意見なのですが、
２０２４年３月現在、アメリカの株式市場はバブルが始まっている
と言われており、
私もこの意見に賛成なんです（また良かったらこの点についても解説できたらなぁ…）。
本当は投資初心者は「分割投資」が基本です。
ですが、今がバブルの初期段階で、これから数年勢いよく値上がりしていくことを考えると、
投資より一括投資
の方が、よりバブルの恩恵を得ることができる
と思うのです。
ですので、あくまで私の意見ですが、
今は分割投資より一括投資
をオススメします。
まとめ
いかがだったでしょうか？
随分長くなってしまいましたね笑
以上の理由が、私が
S＆P500に連動した投資信託に（一括）投資する
とオススメしている理由です。
ただ、どうでしょう…。今度は
・「投資信託」って商品全体の名前でしょ？具体的に何買えばいいのさ？
・日本株さえやったことないのに…。米国株なんてどうやって買えばいいの？
といった疑問が湧いてくるかと思います。
これらについては次回以降解説していきたいと思います。
本日もお読みいただきありがとうございました！！
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